美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師 (RFP)培訓(xùn)班
【RFP培訓(xùn)課程簡(jiǎn)介】
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師－Registered Financial Planner（簡(jiǎn)稱RFP）為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。財(cái)務(wù)策劃最早于70年代在美國(guó)產(chǎn)生，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)于1983年在美國(guó)正式成立，目前在全球共有15個(gè)*和地區(qū)擁有其協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。其會(huì)員組織遍布全世界包括美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國(guó)、印度、馬來(lái)西亞和南非等*及香港地區(qū)，在亞太已分布21個(gè)*和地區(qū)。
現(xiàn)時(shí)的財(cái)務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國(guó)中的銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類(lèi)公司擔(dān)任相關(guān)職務(wù)，其中在銀行和保險(xiǎn)公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財(cái)策劃的資格，是日后在激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下的一種提升競(jìng)爭(zhēng)力的工具；并且由于財(cái)務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前全球*的職業(yè)之一。
【RFP培訓(xùn)職業(yè)前景】
《美國(guó)職業(yè)評(píng)級(jí)年鑒》近年一直把財(cái)務(wù)策劃師評(píng)為美國(guó)*職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。在美國(guó)，RFP的年均收入已超過(guò)了哈佛MBA的薪酬水平。
近年來(lái)，*經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來(lái)越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來(lái)越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。在各類(lèi)企業(yè)內(nèi)，高水準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理人才的需求也越來(lái)越迫切。所以，財(cái)務(wù)策劃師必將成為*的高薪、熱門(mén)職業(yè)之三。.
【RFP培訓(xùn)報(bào)名條件】
（注：凡符合以下任意條件者，均可報(bào)名。）
1、本科以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱。
2、大專學(xué)歷，具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者。
3、從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士和各類(lèi)企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)策劃有興趣的人士。
【RFP培訓(xùn)課程目標(biāo)】
根據(jù)國(guó)際財(cái)務(wù)策劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求以及各類(lèi)公司財(cái)務(wù)人員的工作需求，通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)理財(cái)工具和理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)以及案例，使理財(cái)人員熟練掌握理財(cái)技巧，具備獨(dú)立為客戶量身定制理財(cái)規(guī)劃報(bào)告、開(kāi)展理財(cái)服務(wù)的專業(yè)資質(zhì)，成為理財(cái)行業(yè)的專業(yè)人士。同時(shí)，也著力提高各類(lèi)公司財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理水平，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，學(xué)員可以統(tǒng)一參加由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)組織的考試，考試合格后，由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)直接頒發(fā)RFP中英文證書(shū)。
【RFP培訓(xùn)課程設(shè)置】
（一）基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃
介紹財(cái)務(wù)策劃的基本概念和元素，了解財(cái)務(wù)策劃程序的步驟，掌握有關(guān)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃知識(shí)和技巧，了解金融市場(chǎng)的交易機(jī)制和監(jiān)管制度，明白財(cái)務(wù)策劃師的專業(yè)操守及責(zé)任，理解財(cái)務(wù)策劃的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
（二）投資學(xué)
介紹金融市場(chǎng)投資環(huán)境、金融市場(chǎng)架構(gòu)和各種金融投資工具，固定收益證券、股票證券的分析和定價(jià)。解釋各種投資理論和策略、分析投資組合的表現(xiàn)及分析有關(guān)利率和匯率波動(dòng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
（三）保險(xiǎn)及退休策劃
介紹風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)原理和實(shí)踐的知識(shí)。了解保險(xiǎn)的理論、主要保險(xiǎn)產(chǎn)品以及保險(xiǎn)的實(shí)踐應(yīng)用。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度解釋保險(xiǎn)的原則和策略，解釋保險(xiǎn)的作用以及如何決定保險(xiǎn)需要和與保險(xiǎn)相關(guān)的法律問(wèn)題，評(píng)估各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，并且從成本效益的觀點(diǎn)選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品。
（四）稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃
介紹稅務(wù)制度、稅務(wù)管理、法律念、稅務(wù)策劃原則的實(shí)踐知識(shí)。并且涉及國(guó)內(nèi)、國(guó)際稅務(wù)簡(jiǎn)介。掌握通過(guò)稅務(wù)策劃而為客戶提供制訂完善綜合理財(cái)策劃。
（五）高級(jí)財(cái)務(wù)策劃
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）教育課程的總結(jié)。主要回顧個(gè)人財(cái)務(wù)策劃的完整概念，內(nèi)容包括財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)策劃、退休計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃和遺產(chǎn)策劃。并且通過(guò)真實(shí)案例分析、角色扮演和不同類(lèi)型的專題討論來(lái)學(xué)習(xí)如何進(jìn)行完整個(gè)人財(cái)務(wù)策劃。
【RFP培訓(xùn)方式】
1、線上課程和線下沖刺面授相結(jié)合
為方便學(xué)員的線上學(xué)習(xí)，我們專門(mén)有一套先進(jìn)的線上學(xué)習(xí)系統(tǒng)，通過(guò)該學(xué)習(xí)系統(tǒng)，我們可以實(shí)現(xiàn)如下幾個(gè)功能：①隨時(shí)掌握學(xué)員的學(xué)習(xí)進(jìn)度，包括在每一個(gè)學(xué)習(xí)內(nèi)容上，停留了多長(zhǎng)時(shí)間，完成的百分比為多少；②精確了解學(xué)員的學(xué)習(xí)掌握情況，包括每個(gè)學(xué)員練習(xí)和試題的完成情況，學(xué)習(xí)的薄弱點(diǎn)；③在以上基礎(chǔ)上，可以進(jìn)行個(gè)性化輔導(dǎo)教學(xué)，比如針對(duì)學(xué)員的學(xué)習(xí)薄弱點(diǎn)進(jìn)行輔導(dǎo)，為每一個(gè)學(xué)員設(shè)計(jì)不同的學(xué)習(xí)課程。
在完成了線上課程之后，我們提供了面對(duì)面的線下沖刺授課，進(jìn)行考前的精講和沖刺輔導(dǎo)。
2、全面授班
所有培訓(xùn)教師均為均為從事國(guó)際金融行業(yè)的專家，全部已獲得"美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師"專業(yè)資格，超過(guò)5年以上的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富，理論素養(yǎng)深厚，授課風(fēng)格靈活生動(dòng)。
