一．職業(yè)背景
隨著過去近30年*經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年*的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國*發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，*理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列*。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年*收入達200多萬港元，*理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)
二．招生對象
1、銀行的個人業(yè)務部管理人員、培訓經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財專員；
2、證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；
3、保險公司的培訓經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員；
4、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀公司專業(yè)人員；
5、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師；
6、從事收藏、典當工作的相關人員；
7、對理財規(guī)劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。
就業(yè)推薦：參加“理財規(guī)劃師”培訓經(jīng)鑒定考試取得證書后可從事的工作具體如下：
銀行的個人業(yè)務部管理人員、培訓經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財專員；
證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；
保險公司的培訓經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員；
投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀公司專業(yè)人員；
提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師；
從事收藏、典當工作的相關人員；
三．申報條件
1、助理理財規(guī)劃師（*三級）（符合以下條件之一者均可報名）
(1)具有大專學歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上
(2)取得相關專業(yè)學士學位，申報前從事本職業(yè)工作3年以上
(3)取得相關專業(yè)碩士學位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上
2、理財規(guī)劃師（*二級）（符合以下條件之一者均可報名）
(1)具有大專學歷或?qū)W士學位，取得理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上
(2)具有非金融專業(yè)碩士學位，取得理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作等）
(3)具有金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學位或其他專業(yè)博士學位，取得理財規(guī)劃師證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作等）
四．課程設置
*模塊：基礎課程：
宏觀經(jīng)濟態(tài)勢分析、理財規(guī)劃概述及管理、投資理財?shù)幕纠砟睿?
第二模塊：核心課程：
投資規(guī)劃：投資理財?shù)幕纠砟?，投資理財?shù)哪繕伺c原則，個人理財?shù)挠嬃颗c報告，股票、債券、基金、信托、外匯、實物、收藏、教育投資；稅務與遺產(chǎn)管理：個人稅務籌劃、中小企業(yè)稅務籌劃、遺產(chǎn)管理；個人風險管理：風險與個人風險承受能力、個人風險管理、福利制度； 保險規(guī)劃：保險計劃、納稅籌劃、保險合同分析；
第三模塊：實際操作課程：
理財規(guī)劃工作要求：客戶關系的建立、客戶信息的采集與客戶目標的了解，客戶基本狀況分析、理財策劃方案的制定、撰寫、執(zhí)行與監(jiān)控，投資理財?shù)姆煞ㄒ?guī)選編；銀行/保險理財工具應用，證券、期貨、房地產(chǎn)投資應用，創(chuàng)業(yè)投資規(guī)劃；
五．師資力量
由*職業(yè)技能鑒定專家委員會委員、理財規(guī)劃師培訓大綱和教材編寫專家組、理財規(guī)劃專業(yè)教學取得理財規(guī)劃師教師資格的人員及大專院校和行業(yè)內(nèi)的師資授課
六．證書與鑒定方式
鑒定考試：每年5月和11月參加*鑒定考試，考試合格者可獲得《理財規(guī)劃職業(yè)*證書》。
