*理財規(guī)劃師認證培訓課程安排
課程名稱 內(nèi)容介紹 學員
上午 理財規(guī)劃基礎 理財規(guī)劃概述
理財規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程
理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè) 三級
二級
下午 職業(yè)道德與操守 理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則
理財規(guī)劃師職業(yè)紀律規(guī)范
違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 三級
二級
上下午 財務和會計基礎 會計基礎知識
會計報表分析
財務管理
個人財務報表與評價指標
本量利分析 三級
二級
上午 理財計算器的操作 理財計算器的操作
貨幣時間價值
現(xiàn)金流量
各種類型計算題演練 三級
二級
下午 宏觀經(jīng)濟分析 宏觀經(jīng)濟分析
總需求和總供給
財政政策和貨幣政策
經(jīng)濟周期與投資策略
行業(yè)發(fā)展與投資策略 三級
二級
上午 貨幣金融基礎 貨幣與信用
利率體系
金融機構(gòu)的主要業(yè)務
金融市場和金融監(jiān)管
各種金融工具
三級
二級
下午 理財規(guī)劃法律知識 民事法律基礎知識
商事基礎知識
民事訴訟及公證基本知識
上下午 稅務籌劃 稅收基礎知識
個人理財相關稅收
稅務籌劃案例 三級
二級
上下午 保險規(guī)劃 我國現(xiàn)行保險體制
保險的功能與意義
保險保障需求分析
理財規(guī)劃業(yè)務中常見保險產(chǎn)品介紹
家庭保險規(guī)劃案例分析
上午
下午 現(xiàn)金及家庭消費規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃
家庭消費規(guī)劃的一般框架
住房消費規(guī)劃
汽車消費規(guī)劃
教育規(guī)劃 三級
二級
退休養(yǎng)老規(guī)劃
財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 社?；?、企業(yè)年金和商業(yè)保險
退休規(guī)劃的工具
退休規(guī)劃的制定與調(diào)整
分析客戶狀況
制定財產(chǎn)分配方案
分析客戶財產(chǎn)傳承需求
制訂并調(diào)整財產(chǎn)傳承規(guī)劃
案例分析 三級
二級
上下午 投資規(guī)劃 客戶分析與投資規(guī)劃
不同投資產(chǎn)品及工具
債券及股票
投資組合
案例分析
基金投資信托
投資產(chǎn)品選擇
案例分析 三級
二級
上午 理財計算 概率
統(tǒng)計基礎與統(tǒng)計圖
收益與風險 二級
下午 理財規(guī)劃書制作
綜合理財規(guī)劃 客戶財務現(xiàn)狀分析
理財目標
理財規(guī)劃方案
理財建議
理財規(guī)劃書制作案例
案例分析 二級
上下午 模擬考試 疑難解答
總復習 三級
二級
