理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性
的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。培訓(xùn)特色如下：
■ 報(bào)名考試時(shí)間及報(bào)名材料
報(bào)名時(shí)間：一般在3月和9月份
報(bào)名材料：學(xué)歷證、身份證復(fù)印件，單位證明， 4張2寸黑白照片
考試時(shí)間：分別為5月、11月的*一個(gè)周末
■ 班次費(fèi)用低，學(xué)員零風(fēng)險(xiǎn)
協(xié)議培訓(xùn)班費(fèi)用: 三級：2200元，二級：4000元 (包括報(bào)名費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、教材資料費(fèi)，確通過，可與公司簽協(xié)議，未能通過,全額退款) 名額有限,欲報(bào)從速,機(jī)會(huì)不容錯(cuò)過。
普通培訓(xùn)班：三級：1000元，二級：1800元（包括報(bào)名費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、教材費(fèi)資料費(fèi)）
■ 權(quán)威輔導(dǎo)，通過率高
歷次*通過率高達(dá)98%，普通班培訓(xùn)通過率達(dá)高達(dá)63.33%
■ 師資雄厚，學(xué)員受益
資深的理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo)專家，這些老師常年在北京、上海、浙江、深圳、湖北、江西等地講學(xué)，熟悉歷屆考試的重點(diǎn)、難點(diǎn)，功底深厚，輔導(dǎo)過近萬名學(xué)生，深受學(xué)生的喜愛。
