▲：重點(diǎn)難點(diǎn) ◎：大綱要求
一、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立掌握證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過程
①講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》
②簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》
③開立資金帳戶與建立第三方存管關(guān)系
《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》（包括）：
1)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
2)政策風(fēng)險(xiǎn)
3)上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
4)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
5)不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
▲《證券交易委托代理協(xié)議（包括） (◎熟悉《證券交易委托代理協(xié)議書》的主要內(nèi)容)
A 不接受客戶全權(quán)交易委托
B 不對(duì)客戶投資收益虧損進(jìn)行保證
C 不編造或傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者
D 不誘使客戶進(jìn)行不必要的買賣
③開立資金帳戶與建立第三方存管關(guān)系（◎掌握開立交易結(jié)算資金賬戶的要求）
▲證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理
▲資金帳戶（客戶證券資金臺(tái)帳）→在證券公司開立（實(shí)名制）→用于證券交易結(jié)算
▲客戶開立資金帳戶須本人在證券營業(yè)部柜臺(tái)辦理
客戶開立資金帳戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)設(shè)置交易密碼、資金密碼
客戶在正常的交易時(shí)間內(nèi)可以修改密碼
客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)開戶管理
（凈額結(jié)算、貨銀對(duì)付）
二、客戶交易結(jié)算資金第三方存管（◎掌握客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容）
▲2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”
第三方存管制度【體現(xiàn)】
1)客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定存管銀行，不能存入其他機(jī)構(gòu)
2)指定存管銀行須為每個(gè)客戶建立管理帳戶
3)客戶、證券公司和存管指定銀行簽訂合同
4)客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定存管銀行辦理
5)指定的存管銀行須保證客戶隨時(shí)能查詢
▲第三方存管知道【作用】
A.保證客戶資金安全
B.維護(hù)投資者利益
C.控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
D.維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定
三、委托人和經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（必考點(diǎn)）
（◎熟悉證券交易委托人和證券經(jīng)紀(jì)商的概念、權(quán)利和義務(wù)）
客戶→授權(quán)人、委托人
證券經(jīng)紀(jì)商→代理人、受托人
㈠委托人的權(quán)利與義務(wù)
▲委托人的權(quán)利
①選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利
②要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理業(yè)務(wù)
③對(duì)自己購買的證券享有 持有權(quán) 和 處置權(quán)（客戶可以自由買賣、贈(zèng)與、質(zhì)押自己的證券）
④對(duì)證券交易過程的知情權(quán)
⑤司法保護(hù)權(quán)
▲委托人的義務(wù)
①認(rèn)真閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《證券交易委托代理協(xié)議》
②了解風(fēng)險(xiǎn)
③繳納結(jié)算金
④接受交易結(jié)果
⑤履行交割清算義務(wù)
㈡證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
▲經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利
①有權(quán)拒絕接受不合規(guī)的委托要求
②收取服務(wù)費(fèi)用(交易傭金)
③對(duì)違約、損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，有權(quán)要求履約或賠償
經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)
①信譽(yù)為本、客戶至上
②客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先
③為客戶負(fù)責(zé)、不代替客戶決策
④公平交易、不得非法手法牟取私利
⑤為客戶保密制度
